IIQE 卷五（投資相連長期保險）考試攻略：2026完整溫習指南
掌握 IIQE 卷五（投資相連長期保險）嘅溫習策略。了解考試形式、殺手章節分佈，以及助你一take pass 嘅三星期溫習計劃。
IIQE 卷五（投資相連長期保險）係所有 IIQE 考卷入面公認最難嘅一卷。合格率只有大約53%，幾乎每兩個考生就有一個肥佬。
（如果你仲未報名，可以先睇我哋嘅IIQE 卷五報名指南。）
點解咁難？因為卷五考嘅唔係計算——而係要你記住大量嘅金融專業術語。Sharpe ratio、yield curve、NAV、貨幣市場工具⋯⋯呢啲英文同中文都要識，而且要分得清楚佢哋嘅定義同應用。
如果你打算淨係靠死記 PEAK 教科書嚟應考，你嘅溫習方法可能有問題。（睇吓我哋嘅IIQE 卷五溫習資源比較。）
呢篇攻略會講解2026年嘅考試策略、各章節嘅比重同重點，以及幫你首次應考即合格嘅三星期溫習計劃。
✨ 重點摘要：IIQE 卷五合格策略
- 考試範圍：5個章節，涵蓋投資相連長期保單簡介、投資、投資資產、投資相連長期保單及香港的規管架構。
- 殺手章節：第3章（投資資產）同第4章（投資相連長期保單）合共佔66%考題——呢兩章係生死章。
- 合格分數：需要 70%（80題中答對56題）。
- 關鍵策略：專注記憶金融術語同概念分類，唔好花太多時間做計算練習。
考試形式：IIQE 卷五概覽（2026）
IIQE 全稱係保險中介人資格考試（Insurance Intermediaries Qualifying Examination），由 PEAK（專業教育學院）舉辦。
| 考試全稱 | 保險中介人資格考試卷五（投資相連長期保險） |
| 題目數量 | 80題選擇題（MCQ） |
| 考試時間 | 2小時（120分鐘） |
| 合格分數 | 70%（答對56題） |
| 題目形式 | 4選1單選題 |
| 語言 | 中英對照 |
| 考試模式 | CSME（電腦）：HK$390 |
| 報考資格 | 無須任何資格——公開考試 |
（詳細考試形式可參閱我哋嘅IIQE 卷五合格分數及題型解析。）
重要：考位以先到先得方式分配。建議最少提早2星期透過 PEAK 網上報名系統報名。
各章節比重：第3、4章係殺手章節
IIQE 卷五嘅難度同其他 IIQE 考卷完全唔同。第3章同第4章合共佔66%考題，呢兩章係真正嘅「生死章」——溫唔熟呢兩章，基本上冇可能合格。
| 章節 | 主題 | 題目數量 | 比重 |
|---|---|---|---|
| 第3章 | 投資資產 | 27 | 33.75% |
| 第4章 | 投資相連長期保單 | 26 | 32.5% |
| 第2章 | 投資 | 16 | 20% |
| 第5章 | 香港的規管架構 | 8 | 10% |
| 第1章 | 投資相連長期保單簡介 | 2 | 2.5% |
🚨 關鍵洞察：第3章 + 第4章 = 66%考題（53題）
呢兩章合共佔接近三分之二嘅考題。如果你溫唔熟呢兩章，就算其他章節全部答啱都唔夠分合格。溫習時間最少要分一半俾呢兩章。
1. 第三章：投資資產（33.75%）——最高比重
呢章係全卷最重嘅一章，涵蓋各類投資工具嘅特點：
- 債券——票面利率、到期收益率（YTM）、債券評級、孳息曲線（yield curve）
- 股票——普通股 vs 優先股、市盈率（P/E ratio）、股息率
- 貨幣市場工具——國庫券、商業票據、銀行承兌匯票嘅分別
- 衍生工具——期權（options）、期貨（futures）嘅基本概念
- 基金——單位信託、互惠基金、ETF、資產淨值（NAV）嘅概念同意義
ExamPrep.hk 的「按章節練習」模式助你集中溫習殺手章節，逐個概念擊破。
2. 第四章：投資相連長期保單（32.5%）——第二殺手章
呢章講嘅係投連險嘅運作同規管：
- 投連險結構——保費分配、單位定價、買入價 vs 賣出價嘅差價
- 費用結構——管理費、行政費、保單費用、基金管理費
- 退保同冷靜期——冷靜期嘅規定、退保費用嘅計算
- 投資選擇——基金轉換、風險評估問卷
- 利益說明書——保監局對利益說明書嘅規定
3. 第二章：投資（20%）
呢章涵蓋投資嘅基礎理論：
- 風險同回報——系統性風險 vs 非系統性風險、風險溢價
- 投資組合理論——分散投資、現代投資組合理論（MPT）
- 風險衡量——標準差、Sharpe ratio、Beta 嘅定義同應用
- 市場效率——效率市場假說（EMH）嘅三種形式
- 資產配置——策略性 vs 戰術性資產配置
ExamPrep.hk 的「即時回饋與詳解」功能，助你分清容易混淆嘅金融術語。
4. 第五章：香港的規管架構（10%）
呢章講嘅係監管同合規要求：
- 保監局——保險業監管局嘅角色同權力
- 投連險銷售守則——需要評估（FNA）嘅要求
- 披露要求——向客戶披露費用同風險嘅規定
- 合規及打擊洗錢——KYC、AML 相關規定
5. 第一章：投資相連長期保單簡介（2.5%）
呢章只有2題，但係其他章節嘅基礎：
- 投連險嘅定義——點解投連險係保險同投資嘅結合
- 同傳統保險嘅分別——投資風險由保單持有人承擔
三星期溫習計劃
卷五內容比其他 IIQE 考卷多好多，所以我哋建議用三星期嚟準備。
第一週：基礎概念（第1、2章）
重點：打好投資理論嘅基礎，為殺手章節做好準備。
| 章節 | 題目數量 | 時間 |
|---|---|---|
| 第1章：投資相連長期保單簡介 | 2 | 1日 |
| 第2章：投資 | 16 | 4-5日 |
第2章嘅投資理論係第3、4章嘅基礎。如果你唔明白風險衡量指標（Sharpe ratio、Beta），後面嘅章節會好難理解。花多啲時間喺呢度係值得嘅。
第二週：殺手章節（第3、4章）
重點：用一整個星期集中攻克兩個最高比重嘅章節。
| 章節 | 題目數量 | 時間 |
|---|---|---|
| 第3章：投資資產 | 27 | 3-4日 |
| 第4章：投資相連長期保單 | 26 | 3-4日 |
呢兩章合共佔66%考題。每日溫完之後即刻做按章節練習，確保你真係理解咗，唔係淨係「睇過」。
第三週：規管 + 全真模擬考試
| 章節 | 題目數量 | 時間 |
|---|---|---|
| 第5章：香港的規管架構 | 8 | 2日 |
| 全真模擬考試 | 80 | 4-5日 |
ExamPrep.hk 的「AI 針對性溫習」模式，於每次模擬考試後，為你精準指出最弱的章節。
唔肯定邊種溫習方法最啱你？睇我哋嘅IIQE 卷五溫習資源比較。你亦可以試做我哋嘅IIQE 卷五模擬試題，睇吓考試係點樣。
考生常犯嘅錯誤
- 以為要做好多計算——卷五嘅重點係記憶術語同概念，唔係計數。好多考生花太多時間練習計算，結果忽略咗大量嘅定義同分類題
- 中英術語唔對照——考試係中英對照，你需要知道「孳息曲線」就係 yield curve、「資產淨值」就係 NAV。只識一種語言嘅術語會好蝕底
- 低估第3章嘅難度——第3章涵蓋債券、股票、基金、衍生工具等多種資產類別，每一種都有獨立嘅術語同特點，好容易搞混
- 唔做限時模擬試卷——120分鐘做80題，每題只有1.5分鐘。唔熟悉節奏會好蝕底，特別係遇到唔識嘅術語時容易卡住
- 忽略規管章節——第5章雖然只有8題，但相對容易攞分。好多考生因為比重低就唔溫，結果白白丟失穩陣分數
總結：集中火力喺殺手章節
IIQE 卷五嘅關鍵就係第3章同第4章——佢哋合共佔66%考題。
| 優先度 | 章節 | 比重 |
|---|---|---|
| 最高 | 第3章（投資資產）、第4章（投資相連長期保單） | 66.25% |
| 高 | 第2章（投資） | 20% |
| 中 | 第5章（香港的規管架構） | 10% |
| 低 | 第1章（投資相連長期保單簡介） | 2.5% |
記住：卷五考嘅係術語記憶，唔係數學計算。確保你能夠中英對照每一個金融術語，呢個就係合格嘅關鍵。
ExamPrep.hk 的「快速指南」功能幫你快速掌握每章嘅重點概念同金融術語。
下一步
準備好開始溫習？以下係你嘅下一步：
- 了解考試形式：IIQE 卷五合格分數及題型解析
- 試做模擬題目：IIQE 卷五模擬試題
- 評估難度：IIQE 卷五難度分析
- 報名指南：IIQE 卷五報名流程
- 比較資源：IIQE 卷五溫習資源比較
準備好開始操練？即刻試用我哋嘅IIQE 卷五模擬試題平台，每條都有詳細解釋。